جعفروند

لقد اجتذب سوق رأس المال في إيران مؤخرًا مجموعة واسعة من الأشخاص في المجتمع ذوي الخصائص الاجتماعية المختلفة والمتنوعة من حيث العمر والجنس ومستوى الدخل والعمل والتعليم. واستمراراً لبرامج الاقتصاد الكلي في القانون الأساسي رقم ٤٤ الذي يشير إلى إمكانية  تطبيق نقل أسهم العدالة وقدرتها على التعامل في سوق الأوراق المالية. من ناحية أخرى ، فإن مسألة التوثيق تعتبر الخطوة العملية الأولى والأساسية للمشاركة في سوق رأس المال. أيضا أوجد Quid-۱۹ تحديات للمديرين التنفيذيين والمنظمين والعملاء. ضمن هذا الإطار، أجرت وكالة أنباء البورصة الإيرانية سنا حوار مع  رئيس مركز مكافحة غسيل الأموال التابعة لمنظمة البورصة و الأوراق المالية حول المتطلبات وكيفية تحديد العملاء والقضايا الأخرى المحيطة به.

لقد اجتذب سوق رأس المال في إيران مؤخرًا مجموعة واسعة من الأشخاص في المجتمع ذوي الخصائص الاجتماعية المختلفة والمتنوعة من حيث العمر والجنس ومستوى الدخل والعمل والتعليم. واستمراراً لبرامج الاقتصاد الكلي في القانون الأساسي رقم ٤٤ الذي يشير إلى إمكانية  تطبيق نقل أسهم العدالة وقدرتها على التعامل في سوق الأوراق المالية. من ناحية أخرى ، فإن مسألة التوثيق تعتبر الخطوة العملية الأولى والأساسية للمشاركة في سوق رأس المال. أيضا أوجد Quid-۱۹ تحديات للمديرين التنفيذيين والمنظمين والعملاء. ضمن هذا الإطار، أجرت وكالة أنباء البورصة الإيرانية سنا حوار مع  رئيس مركز مكافحة غسيل الأموال التابعة لمنظمة البورصة و الأوراق المالية حول المتطلبات وكيفية تحديد العملاء والقضايا الأخرى المحيطة به.

حيث أكد جعفر وند اذر أن مسألة تحديد هوية العملاء ومطالبتهم بالقيام بأنشطة التعاملات لا تقتصر على سوق رأس المال فقط وانما تتطرق أيضا للامتثال لقوانين وأنظمة مكافحة غسيل الأموال وفي جميع مجالات الأعمال. وقال "من الواضح أن سوق رأس المال ، باعتباره أحد أكثر المجالات تطورا في مجال الأعمال ، ليس استثناء".

وذكرت وكالة أنباء البورصة الإيرانية (سنا) أن جعفروند اذر أوضح في تصريح للوكالة اليوم انه وفقًا لقواعد غسل الأموال وبالتحديد وفقًا للوائح التنفيذية للمادة ۱۴ من قانون مكافحة غسل الأموال التي وافق عليها مجلس الوزراء، فإن جميع المتعاملين يخضعون تحت إشراف منظمة البورصة في سوق رأس المال ،وهم مطالبون بالامتثال للقواعد واللوائح في مجال غسيل الأموال.

وأضاف: "ووفقًا لذلك ، بالإضافة إلى ان منظمة البورصة و الأوراق المالية تعتبر نفسها كهيئة إشرافية ، فإن جميع الأشخاص الخاضعين للإشراف يشملون أيضًا الشركات الفرعية والبورصات وشركات الإيداع المركزية وشركات السمسرة والمؤسسات المالية والناشرين، كم تخضع الأوراق المالية لهذه القواعد واللوائح. بعبارة أخرى ، واحدة من أهم القضايا الأساسية في هذا المجال هي مصادقة المتعاملين".

وبين رئيس مركز مكافحة غسل الأموال التابعة لمنظمة البورصة والأوراق المالية بأنه قد يكون موضع شك بالنسبة لبعض الفلسفات الوجودية وضرورة هذه المهمة القانونية ، وقال: رداً على هذا السؤال ، ينبغي القول: تتطلب الخدمات الأساسية من قبل أصحاب الأعمال تحديد هوية العميل أو KYC.

وأضاف: يحظر القانون تقديم أي خدمات أساسية دون تحديد هوية المتعاملين، والأكثر إثارة للاهتمام ، أن  KYC ليست عملية واحدة ، ولكنها تتوافق مع مستوى النشاط وتصنيف مخاطر المتعاملين ومستوى ونوع ومقدار خدمة العملاء.

ونوه إلى إن الخطوة الأولى في تحديد المتعاملين هي من خلال التعرف عليهم في إطار البروتوكولات في مواصفات الهوية المحددة للأفراد في كل بلد ، وقال: في بلدنا ، وثائق الهوية مثل بطاقات الهوية ، البطاقة الوطنية وجواز السفر والمعلومات الواردة فيه ، بما في ذلك هوية الفرد ورقم الهوية والرقم التسلسلي ، والرمز الوطني ، ورقم جواز السفر ، وما إلى ذلك ، تتم وفقًا للخصائص المادية للشخص كممثل أصلي أو قانوني.

وأضاف رئيس مركز مكافحة غسل الأموال التابع للبورصة و الأوراق المالية: "يتم تكييف المعلومات الشخصية مع وثائق الهوية بشكل عام بشكل حضوري، ولكن مع التقدم في مجال التكنولوجيا الرقمية ، يمكن القيام ببعض الأشياء غيابياً".

وأشار جعفرند إلى أنه "بغض النظر عن الأساليب والآليات المباشرة أو الرقمية في تحديد هوية المتعامل ، فإن الهدف الرئيسي في هذا المجال هو ضمان دقة معلومات المتعامل لمراقبة وحدة الوكيل والتاجر مع المالك المستفيد".

وفي إشارة إلى الإجراءات التي اتخذها المركز للحفاظ على النظام السليم للتعاملات في سوق رأس المال ، قال: "منذ السنوات الماضية ، تم اتخاذ تدابير فعالة لإزالة الاختلافات في مواصفات رموز المساهمين أو إزالة تعدد رموز الأفراد". مبينا أنه حتى الآن لا يوجد نقص أو فشل في هذه الحالات في السوق.

قال جعفرند إن تطور الأسواق وتقدم التكنولوجيا قد غيّر أيضًا هياكل الأعمال والتجارة ، وبالتالي خلق تعقيدات في مجال الأسواق المالية والأوراق المالية ، مضيفًا: نظام التداول في السوق غير كافٍ لهذا الغرض ، ومع التغيير في القواعد والهياكل ونظام التحكم لأنشطة الأشخاص في السوق ، تم إجراء تغييرات في جوانب مختلفة ، سواء في تحديد المستفيد الرئيسي ومصدر الأموال المستخدمة في التبادلات.

وقال: "مع الأخذ في الاعتبار أنه لا يمكن حذف المصادقة لتحديد هوية المتعامل الذي يعتبر أساس الإجراءات والتراخيص الأخرى في السوق ، لذلك تم النظر في اتخاذ تدابير لتسهيل هذا الأمر واستخدام الأدوات والتسهيلات قدر الإمكان".

وأشار جعفر إلى أن نظام التعرف على المتعاملين قد تم تشغيله وتحديثه من قبل منظمة البورصة خلال السنوات الأخيرة والآن يتم إجراء حالات التعريف الأولية ، مضيفًا: أن النظام الأساسي الحالي الذي أنشأته شركات الوساطة ومقدمو الخدمات يتم استخدامه في العدادات الحكومية وفروع بعض البنوك.

وتابع رئيس مركز مكافحة غسل الأموال التابعة لمنظمة البورصة والأوراق المالية: "مع الأخذ في الاعتبار أن هذا النظام يؤدي جزءًا من عملية تحديد الهوية العامة ، فإن العمليات على ثلاثة مستويات من التعريف الإلزامي تشمل التحديد البسيط والمشترك والمزدوج للمستوى الأول أو التحديد البسيط".

انتهى

ارسال التعليق

You are replying to: .
7 + 5 =